第一条この法律は、預金口座等への振込みを利用して行われた詐欺等の犯罪行為により被害を受けた者に対する被害回復分配金の支払等のため、預金等に係る債権の消滅手続及び被害回復分配金の支払手続等を定め、もって当該犯罪行為により被害を受けた者の財産的被害の迅速な回復等に資することを目的とする。

Article 1The purpose of this Act is to provide for procedures for expiry of claims on deposits, etc., procedures for payment of damage recovery benefits, and other matters for the payment, etc. of damage recovery benefits to persons who suffer damage from criminal conduct, including fraud committed by means of transfer to a deposit account, etc., thereby contributing to the prompt recovery, etc. from property damage of persons who suffer damage from that criminal conduct.

第二条この法律において「金融機関」とは、次に掲げるものをいう。

Article 2(1)The term "financial institution" as used in this Act means the following:

２この法律において「預金口座等」とは、預金口座又は貯金口座（金融機関により、預金口座又は貯金口座が犯罪行為に利用されたこと等を理由として、これらの口座に係る契約を解約しその資金を別段預金等により管理する措置がとられている場合におけるこれらの口座であったものを含む。）をいう。

(2)The term "deposit account, etc." as used in this Act means a deposit account or savings account (including a deposit account or savings account after a financial institution has cancelled the contract related to the accounts and taken measures to manage funds in the account separately in the form of deposits, etc. because the account has been used for criminal conduct).

３この法律において「振込利用犯罪行為」とは、詐欺その他の人の財産を害する罪の犯罪行為であって、財産を得る方法としてその被害を受けた者からの預金口座等への振込みが利用されたものをいう。

(3)The term "criminal conduct by means of transfer" as used in this Act means criminal conduct constituting a crime of causing damage to another person's property, including fraud, which is committed by having money transferred to a deposit account, etc. from the person who has suffered the damage, as a means of obtaining property.

４この法律において「犯罪利用預金口座等」とは、次に掲げる預金口座等をいう。

(4)The term "deposit account, etc. used for crime" as used in this Act means the following deposit accounts, etc.:

５この法律において「被害回復分配金」とは、第七条の規定により消滅した預金又は貯金（以下「預金等」という。）に係る債権の額に相当する額の金銭を原資として金融機関により支払われる金銭であって、振込利用犯罪行為により失われた財産の価額を基礎として第四章の規定によりその金額が算出されるものをいう。

(5)The term "damage recovery benefits" as used in this Act means money to be paid by a financial institution using money worth an amount equivalent to the amount of a claim on deposits or savings (hereinafter referred to as "deposits, etc.") that has expired pursuant to the provisions of Article 7, with the amount being calculated pursuant to the provisions of Chapter IV on the basis of the value of the property lost due to criminal conduct by means of transfer.

第三条金融機関は、当該金融機関の預金口座等について、捜査機関等から当該預金口座等の不正な利用に関する情報の提供があることその他の事情を勘案して犯罪利用預金口座等である疑いがあると認めるときは、当該預金口座等に係る取引の停止等の措置を適切に講ずるものとする。

Article 3(1)If a financial institution suspects that a deposit account, etc. held therewith is a deposit account, etc. used for crime in light of circumstances including the fact that the investigating authorities, etc. have provided information concerning the unauthorized use of the deposit account, etc., the financial institution is to take appropriate measures, including suspension of transactions involved in the deposit account, etc.

２金融機関は、前項の場合において、同項の預金口座等に係る取引の状況その他の事情を勘案して当該預金口座等に係る資金を移転する目的で利用された疑いがある他の金融機関の預金口座等があると認めるときは、当該他の金融機関に対して必要な情報を提供するものとする。

(2)In the case referred to in the preceding paragraph, if the financial institution suspects that a deposit account, etc. held with another financial institution has been used for the purpose of moving funds in the deposit account, etc. referred to in that paragraph in light of circumstances including the status of transactions involved in the deposit account, etc., the financial institution is to provide that other financial institution with necessary information.

第四条金融機関は、当該金融機関の預金口座等について、次に掲げる事由その他の事情を勘案して犯罪利用預金口座等であると疑うに足りる相当な理由があると認めるときは、速やかに、当該預金口座等について現に取引の停止等の措置が講じられていない場合においては当該措置を講ずるとともに、主務省令で定めるところにより、預金保険機構に対し、当該預金口座等に係る預金等に係る債権について、主務省令で定める書類を添えて、当該債権の消滅手続の開始に係る公告をすることを求めなければならない。

Article 4(1)If a financial institution finds probable cause to suspect that a deposit account, etc. held therewith is a deposit account, etc. used for crime in light of circumstances including the following grounds, it must promptly take measures, including as suspension of transactions involved in the deposit account, etc., if no relevant measures have been taken yet, and submit a request asking the Deposit Insurance Corporation to give public notice concerning the commencement of the procedure for expiry of a claim on deposits, etc. held in the deposit account, etc., with documents specified by order of the competent ministry attached, pursuant to the provisions of order of the competent ministry:

２前項の規定は、次の各号のいずれかに該当するときは、適用しない。

(2)The provisions of the preceding paragraph do not apply if the case falls under either of the following items:

３金融機関は、第一項の預金口座等に係る取引の状況その他の事情を勘案して当該預金口座等に係る資金を移転する目的で利用されたと疑うに足りる相当な理由がある他の金融機関の預金口座等があると認めるときは、当該他の金融機関に対し、同項の預金口座等に係る主務省令で定める事項を通知しなければならない。

(3)If a financial institution finds probable cause to suspect that a deposit account, etc. held with another financial institution has been used for the purpose of moving funds in the deposit account, etc. referred to in paragraph (1) in light of circumstances including the status of transactions involved in the deposit account, etc., the financial institution is to give notice to that other financial institution of the matters specified by order of the competent ministry concerning the deposit account, etc. referred to in that paragraph.

第五条預金保険機構は、前条第一項の規定による求めがあったときは、遅滞なく、当該求めに係る書面又は同項に規定する主務省令で定める書類の内容に基づき、次に掲げる事項を公告しなければならない。

Article 5(1)The Deposit Insurance Corporation must give public notice of the following information without delay, upon the request pursuant to the provisions of paragraph (1) of the preceding Article, based on the content of the document pertaining to the request or documents specified by order of the competent ministry prescribed in that paragraph:

２前項第五号に掲げる期間は、同項の規定による公告があった日の翌日から起算して六十日以上でなければならない。

(2)The period set forth in item (v) of the preceding paragraph must be not less than 60 days from the day following the day on which the public notice pursuant to the provisions of that paragraph has been given.

３預金保険機構は、前条第一項の規定による求めに係る書面又は同項に規定する主務省令で定める書類に形式上の不備があると認めるときは、金融機関に対し、相当の期間を定めて、その補正を求めることができる。

(3)If the Deposit Insurance Corporation finds any deficiency in formalities in the document pertaining to a request pursuant to the provisions of paragraph (1) of the preceding Article or documents specified by order of the competent ministry prescribed in that paragraph, it may request the financial institution to correct the deficiency, specifying a reasonable period of time.

４金融機関は、第一項第五号に掲げる期間内に対象預金口座等に係る振込利用犯罪行為により被害を受けた旨の申出をした者があるときは、その者に対し、被害回復分配金の支払の申請に関し利便を図るための措置を適切に講ずるものとする。

(4)If a financial institution receives a report of damage from criminal conduct by means of transfer involving a subject deposit account, etc. within the period set forth in paragraph (1), item (v), it is to take appropriate measures to ensure that it is convenient for the person who makes the report to apply for payment of damage recovery benefits.

５第一項から第三項までに規定するもののほか、第一項の規定による公告に関し必要な事項は、主務省令で定める。

(5)Beyond what is provided for in paragraphs (1) to (3), necessary matters concerning public notice pursuant to the provisions of paragraph (1) are prescribed by order of the competent ministry.

第六条金融機関は、前条第一項第五号に掲げる期間内に権利行使の届出等があったときは、その旨を預金保険機構に通知しなければならない。

Article 6(1)If a financial institution receives a notification of exercise of rights, etc. within the period set forth in paragraph (1), item (v) of the preceding Article, it must give notice to the Deposit Insurance Corporation to that effect.

２金融機関は、前条第一項第五号に掲げる期間内に対象預金口座等が犯罪利用預金口座等でないことが明らかになったときは、その旨を預金保険機構に通知しなければならない。

(2)If it becomes clear within the period set forth in paragraph (1), item (v) of the preceding Article that the subject deposit account, etc. is not a deposit account, etc. used for crime, the financial institution must give notice to the Deposit Insurance Corporation to that effect.

３預金保険機構は、前二項の規定による通知を受けたときは、預金等に係る債権の消滅手続が終了した旨を公告しなければならない。

(3)If the Deposit Insurance Corporation receives the notice pursuant to the provisions of the preceding two paragraphs, it must give public notice of the termination of the procedure for expiry of the claim on deposits, etc.

第七条対象預金等債権について、第五条第一項第五号に掲げる期間内に権利行使の届出等がなく、かつ、前条第二項の規定による通知がないときは、当該対象預金等債権は、消滅する。この場合において、預金保険機構は、その旨を公告しなければならない。

Article 7If, with regard to a subject claim on deposits, etc., no notification of exercise of rights, etc. is made within the period set forth in Article 5, paragraph (1), item (v) and no notice is given pursuant to the provisions of paragraph (2) of the preceding Article, the subject claim on deposits, etc. expires.In this case, the Deposit Insurance Corporation must give public notice to that effect.

第二十六条預金保険機構（以下「機構」という。）は、預金保険法（昭和四十六年法律第三十四号）第三十四条に規定する業務のほか、第一条の目的を達成するため、次の業務を行う。

Article 26In order to achieve the purpose referred to in paragraph (1), the Deposit Insurance Corporation (hereinafter referred to as the "corporation") conducts the following operations beyond the operations prescribed in Article 34 of the Deposit Insurance Act (Act No. 34 of 1971):

第二十七条この法律の規定による公告は、インターネットを利用して公衆の閲覧に供する方法でしなければならない。

Article 27Public notice pursuant to the provisions of this Act must be given by posting the relevant information on the Internet for public inspection.

第二十八条機構は、第二十六条の規定による業務（以下「被害回復分配金支払業務」という。）に係る経理については、その他の経理と区分し、特別の勘定を設けて整理しなければならない。

Article 28The corporation must separate the accounting for the operations pursuant to the provisions of Article 26 (hereinafter referred to as the "damage recovery benefits payment operations") from the accounting for other operations and manage it in a special account.

第二十九条機構は、被害回復分配金支払業務を行うため必要があると認めるときは、内閣総理大臣及び財務大臣の認可を受けて、金融機関その他の者から資金の借入れ（借換えを含む。）をすることができる。

Article 29(1)If the corporation finds it necessary in order to conduct damage recovery benefits payment operations, it may borrow funds (including refinancing) from a financial institution or any other person with the authorization of the Prime Minister and the Minister of Finance.

２前項の規定による借入金の現在額は、政令で定める金額を超えることとなってはならない。

(2)The outstanding amount of borrowings pursuant to the provisions of the preceding paragraph must not exceed the amount specified by Cabinet Order.

第三十条機構は、第四条第一項又は第十条第一項の規定による求めを行う金融機関から、被害回復分配金支払業務に係る事務に要する費用を勘案して機構が運営委員会（預金保険法第十四条に規定する運営委員会をいう。）の議決を経て定める額の手数料を徴収することができる。

Article 30(1)The corporation may collect an amount of fees set by the corporation in accordance with a resolution reached by the Policy Board (meaning the Policy Board prescribed in Article 14 of the Deposit Insurance Act) in consideration of the expenses required for the administration of damage recovery benefits payment operations, from a financial institution that makes a request pursuant to the provisions of Article 4, paragraph (1) or Article 10, paragraph (1).

２機構は、前項に規定する手数料の額を定め、又はこれを変更しようとするときは、内閣総理大臣及び財務大臣の認可を受けなければならない。

(2)If the corporation intends to set or revise the amount of fees prescribed in the preceding paragraph, it must obtain authorization from the Prime Minister and the Minister of Finance.

第三十一条この法律により機構の業務が行われる場合には、この法律の規定によるほか、預金保険法を適用する。この場合において、同法第十五条第五号中「事項」とあるのは「事項（犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律（平成十九年法律第百三十三号。以下「被害回復分配金支払法」という。）の規定による機構の業務に係るものを除く。）」と、同法第三十七条第一項中「次の各号に掲げる業務」とあるのは「次の各号に掲げる業務（被害回復分配金支払法の規定による業務を行う場合にあつては、当該業務）」と、「各号に定める者」とあるのは「各号に定める者（被害回復分配金支払法の規定による業務を行う場合にあつては、被害回復分配金支払法第二条第一項に規定する金融機関）」と、同条第二項中「特定持株会社等」とあるのは「特定持株会社等（被害回復分配金支払法の規定による業務を行う場合にあつては、被害回復分配金支払法第二条第一項に規定する金融機関）」と、同法第四十四条、第四十五条第二項及び第四十六条第一項中「この法律」とあるのは「この法律又は被害回復分配金支払法」と、同法第五十一条第二項中「業務（第四十条の二第二号に掲げる業務を除く。）」とあるのは「業務（第四十条の二第二号に掲げる業務及び被害回復分配金支払法第二十八条に規定する被害回復分配金支払業務を除く。）」と、同法第百五十二条第一号中「この法律」とあるのは「この法律又は被害回復分配金支払法」と、同条第三号中「第三十四条に規定する業務」とあるのは「第三十四条に規定する業務及び被害回復分配金支払法の規定による業務」とする。

Article 31If the corporation conducts its operations pursuant to this Act, the provisions of the Deposit Insurance Act are applied in addition to the provisions of this Act. In this case: the term "matters" in Article 15, item (v) of that Act is deemed to be replaced with "matters (excluding those relating to the corporation's operations pursuant to the provisions of the Act on Payment of Damage Recovery Benefits from Funds in Deposit Accounts Used for Crime (Act No. 133 of 2007; hereinafter referred to as the "Damage Recovery Benefits Payment Act")"; in Article 37, paragraph (1) of that Act, the phrase "operations set forth in the following items" is deemed to be replaced with "operations set forth in the following items (in the case of conducting operations pursuant to the provisions of the Damage Recovery Benefits Payment Act, those operations)", and the phrase "persons specified respectively in those items" is deemed to be replaced with "persons specified respectively in those items (in the case of conducting operations pursuant to the provisions of the Damage Recovery Benefits Payment Act, the financial institution prescribed in Article 2, paragraph (1) of the that Act)"; the term "specified holding company, etc." in Article 37, paragraph (2) of the Deposit Insurance Act is deemed to be replaced with "specified holding company, etc. (in the case of conducting operations pursuant to the provisions of the Damage Recovery Benefits Payment Act, the financial institution prescribed in Article 2, paragraph (1) of that Act)"; the term "this Act" in Article 44, Article 45, paragraph (2), and Article 46, paragraph (1) of the Deposit Insurance Act is deemed to be replaced with "this Act or the Damage Recovery Benefits Payment Act"; the phrase "operations (excluding the operations set forth in Article 40-2, item (ii))" in Article 51, paragraph (2) of the Deposit Insurance Act is deemed to be replaced with "operations (excluding those set forth in Article 40-2, item (ii) and the damage recovery benefits payment operations prescribed in Article 28 of the Damage Recovery Benefits Payment Act)"; the term "this Act" in Article 152, item (i) of the Deposit Insurance Act is deemed to be replaced with "this Act or the Damage Recovery Benefits Payment Act"; and the phrase "operations prescribed in Article 34" in item (iii) of that Article is deemed to be replaced with "operations prescribed in Article 34 and the operations pursuant to the provisions of the Damage Recovery Benefits Payment Act."

第三十二条金融機関は、この法律に規定する手続の実施に関し、関係行政機関等に対し必要な協力を求めることができる。

Article 32A financial institution may request necessary cooperation from relevant administrative organs for the implementation of the procedures prescribed in this Act.

第三十三条金融機関は、被害回復分配金の支払の原資となる金銭を、自己の固有財産その他の財産と分別して管理しなければならない。

Article 33A financial institution must manage money to be used for payment of damage recovery benefits separately from its own property or other property.

第三十四条第四条第一項の規定による求め（同項の主務省令で定める書類の提出を含む。）、第五条第一項第七号の規定による通知、第六条第一項又は第二項の規定による通知、第十条第一項の規定による求め（同項の主務省令で定める書類の提出を含む。）、同条第二項の規定による通知、第十一条第一項第七号の規定による通知、第十六条第三項の規定による通知、第十八条第一項の規定による求め及び第二十五条第三項の規定による通知は、電磁的記録（電子的方式、磁気的方式その他人の知覚によっては認識することができない方式で作られる記録であって、電子計算機による情報処理の用に供されるものとして主務省令で定めるものをいう。）の提出又は電磁的方法（電子情報処理組織を使用する方法その他の情報通信の技術を利用する方法であって主務省令で定めるものをいう。）をもって行うことができる。

Article 34A request pursuant to the provisions of Article 4, paragraph (1) (including the submission of documents specified by order of the competent ministry referred to in that paragraph), notice pursuant to the provisions of Article 5, paragraph (1), item (vii), notice pursuant to the provisions of Article 6, paragraph (1) or paragraph (2), request pursuant to the provisions of Article 10, paragraph (1) (including the submission of documents specified by order of the competent ministry referred to in that paragraph), notice pursuant to the provisions of paragraph (2) of that Article, notice pursuant to the provisions of Article 11, paragraph (1), item (vii), notice pursuant to the provisions of Article 16, paragraph (3), request pursuant to the provisions of Article 18, paragraph (1), and notice pursuant to the provisions of Article 25, paragraph (3) may be made or given by submitting electronic or magnetic records (meaning records specified by order of the competent ministry as those used in computerized information processing which are created in electronic form, magnetic form, or any other form that cannot be perceived by the human senses) or using electronic or magnetic means (meaning a method of using information and communication technology, including an electronic data processing system, which is specified by order of the competent ministry).

第三十五条行政庁は、この法律の円滑な実施を確保するため必要があると認めるときは、金融機関（金融機関代理業者（銀行法（昭和五十六年法律第五十九号）第二条第十五項に規定する銀行代理業者、長期信用銀行法（昭和二十七年法律第百八十七号）第十六条の五第三項に規定する長期信用銀行代理業者、信用金庫法（昭和二十六年法律第二百三十八号）第八十五条の二第三項に規定する信用金庫代理業者、協同組合による金融事業に関する法律（昭和二十四年法律第百八十三号）第六条の三第三項に規定する信用協同組合代理業者、労働金庫法（昭和二十八年法律第二百二十七号）第八十九条の三第三項に規定する労働金庫代理業者、農業協同組合法（昭和二十二年法律第百三十二号）第九十二条の二第三項に規定する特定信用事業代理業者、水産業協同組合法（昭和二十三年法律第二百四十二号）第百二十一条の二第三項に規定する特定信用事業代理業者、農林中央金庫法（平成十三年法律第九十三号）第九十五条の二第三項に規定する農林中央金庫代理業者及び株式会社商工組合中央金庫法（平成十九年法律第七十四号）第二条第四項に規定する代理又は媒介に係る契約の相手方をいう。以下この条及び次条において同じ。）を含む。）又は銀行持株会社等（銀行法第二条第十三項に規定する銀行持株会社又は長期信用銀行法第十六条の四第一項に規定する長期信用銀行持株会社をいう。以下この条及び次条において同じ。）に対し、その業務又は財産の状況に関し報告又は資料の提出を求めることができる。

Article 35(1)If an administrative agency finds it necessary in order to ensure the smooth implementation of this Act, it may require a financial institution (including a financial institution agent (meaning a bank agent prescribed in Article 2, paragraph (15) of the Banking Act (Act No. 59 of 1981), a long-term credit bank agent prescribed in Article 16-5, paragraph (3) of the Long-term Credit Bank Act (Act No. 187 of 1952), a shinkin bank agent prescribed in Article 85-2, paragraph (3) of the Shinkin Bank Act (Act No. 238 of 1951), a credit cooperative agent prescribed in Article 6-3, paragraph (3) of the Act on Financial Businesses by Cooperative (Act No. 183 of 1949), a labor bank agent prescribed in Article 89-3, paragraph (3) of the Labor Bank Act (Act No. 227 of 1953), a specified credit business agent prescribed in Article 92-2, paragraph (3) of the Agricultural Cooperatives Act (Act No. 132 of 1947), a specified credit business agent prescribed in Article 121-2, paragraph (3) of the Fishery Cooperatives Act (Act No. 242 of 1948), a Norinchukin Bank agent prescribed in Article 95-2, paragraph (3) of the Norinchukin Bank Act (Act No. 93 of 2001), and the other party to a contract pertaining to an agency or intermediary prescribed in Article 2, paragraph (4) of the Shoko Chukin Bank, Ltd. Act (Act No. 74 of 2007); hereinafter the same applies in this Article and the following Article)) or a bank holding company, etc. (meaning a bank holding company prescribed in Article 2, paragraph (13) of the Banking Act or a long-term credit bank holding company prescribed in Article 16-4, paragraph (1) of the Long-term Credit Bank Act; hereinafter the same applies in this Article and the following Article) to submit reports or materials concerning the status of its business or property.

２行政庁は、この法律の円滑な実施を確保するため特に必要があると認めるときは、その必要の限度において、金融機関若しくは銀行持株会社等（以下この条及び次条において「金融機関等」という。）の子会社（当該金融機関等が銀行法第二条第一項に規定する銀行又は同条第十三項に規定する銀行持株会社である場合には同条第八項に、長期信用銀行法第二条に規定する長期信用銀行又は同法第十六条の四第一項に規定する長期信用銀行持株会社である場合には同法第十三条の二第二項に、信用金庫又は信用金庫連合会である場合には信用金庫法第三十二条第六項に、信用協同組合又は信用協同組合連合会である場合には協同組合による金融事業に関する法律第四条第一項に、労働金庫又は労働金庫連合会である場合には労働金庫法第三十二条第五項に、農業協同組合又は農業協同組合連合会である場合には農業協同組合法第十一条の二第二項に、漁業協同組合若しくは漁業協同組合連合会又は水産加工業協同組合若しくは水産加工業協同組合連合会である場合には水産業協同組合法第十一条の六第二項に、農林中央金庫である場合には農林中央金庫法第二十四条第四項に、株式会社商工組合中央金庫である場合には株式会社商工組合中央金庫法第二十三条第二項に、それぞれ規定する子会社（子会社とみなされる会社を含む。）をいう。次項及び次条において同じ。）又は当該金融機関等から業務の委託を受けた者（金融機関代理業者を除く。次項並びに次条第二項及び第五項において同じ。）に対し、当該金融機関等の業務又は財産の状況に関し参考となるべき報告又は資料の提出を求めることができる。

(2)If an administrative agency finds it particularly necessary in order to ensure the smooth implementation of this Act, it may, to the necessary extent, require a subsidiary company of a financial institution or bank holding company, etc. (hereinafter referred to as a "financial institution, etc." in this Article and the following Article) ("subsidiary company" means: the subsidiary company prescribed in Article 2, paragraph (8) of the Banking Act if the relevant financial institution, etc. is a bank prescribed in paragraph (1) of that Article or a bank holding company prescribed in paragraph (13) of that Article; the subsidiary company prescribed in Article 13-2, paragraph (2) of the Long-term Credit Bank Act if the relevant financial institution, etc. is a long-term credit bank prescribed in Article 2 of that Act or a long-term credit bank holding company prescribed in Article 16-4, paragraph (1) of that Act; the subsidiary company prescribed in Article 32, paragraph (6) of the Shinkin Bank Act if the relevant financial institution, etc. is a shinkin bank or federation of shinkin banks; the subsidiary company prescribed in Article 4, paragraph (1) of the Act on Financial Businesses by Cooperative if the relevant financial institution, etc. is a credit cooperative or federation of credit cooperatives; the subsidiary company prescribed in Article 32, paragraph (5) of the Labor Bank Act if the relevant financial institution, etc. is a labor bank or federation of labor banks; the subsidiary company prescribed in Article 11-2, paragraph (2) if the relevant financial institution, etc. is an agricultural cooperative or federation of agricultural cooperatives; the subsidiary company prescribed in Article 11-6, paragraph (2) of the Fishery Cooperatives Act if the relevant financial institution, etc. is a fisheries cooperative or federation of fisheries cooperatives, or a fishery processing cooperative or federation of fishery processing cooperatives; the subsidiary company prescribed in Article 24, paragraph (4) of the Norinchukin Bank Act if the relevant financial institution, etc. is the Norinchukin Bank; or the subsidiary company prescribed in Article 23, paragraph (2) of the Shoko Chukin Bank, Ltd. Act if the relevant financial institution, etc. is Shoko Chukin Bank, Ltd. (including companies that are deemed to be subsidiary companies); the same applies in the following paragraph and the following Article) or a person who has undertaken business entrusted by the financial institution, etc. (excluding financial institution agents; the same applies in the following paragraph and paragraphs (2) and (5) of the following Article) to submit reports or materials that would serve as reference information concerning the status of the business or property of the financial institution, etc.

３金融機関等の子会社又は金融機関等から業務の委託を受けた者は、正当な理由があるときは、前項の規定による報告又は資料の提出を拒むことができる。

(3)A subsidiary company of a financial institution, etc. or person who has undertaken business entrusted by a financial institution, etc. may refuse to submit reports or materials pursuant to the provisions of the preceding paragraph if the subsidiary company or person has reasonable grounds for refusing to do so.

第三十六条行政庁は、この法律の円滑な実施を確保するため必要があると認めるときは、当該職員に金融機関等（金融機関代理業者を含む。）の営業所若しくは事務所その他の施設に立ち入らせ、その業務若しくは財産の状況に関し質問させ、又は帳簿書類その他の物件を検査させることができる。

Article 36(1)If an administrative agency finds it necessary in order to ensure the smooth implementation of this Act, it may have its officials enter facilities including business offices and offices of a financial institution, etc. (including financial institution agents), ask questions concerning the status of the business and property of the financial institution. etc., or inspect its items including books and documents.

２行政庁は、前項の規定による立入り、質問又は検査を行う場合において特に必要があると認めるときは、その必要の限度において、当該職員に当該金融機関等の子会社若しくは当該金融機関等から業務の委託を受けた者の施設に立ち入らせ、当該金融機関等に対する質問若しくは検査に必要な事項に関し質問させ、又は帳簿書類その他の物件を検査させることができる。

(2)If an administrative agency finds it particularly necessary when conducting the entry, questioning or inspection pursuant to the provisions of the preceding paragraph, it may, to the necessary extent, have its officials enter facilities of a subsidiary company of the relevant financial institution, etc. or person who has undertaken business entrusted by the relevant financial institution, etc., ask questions concerning matters, or inspect items including books and documents as necessary for the questioning or inspection of the relevant financial institution, etc.

３前二項の場合において、当該職員は、その身分を示す証明書を携帯し、関係人の請求があったときは、これを提示しなければならない。

(3)In the cases referred to in the preceding two paragraphs, the officials must carry their identification cards and present them when requested by persons concerned.

４第一項及び第二項の規定による権限は、犯罪捜査のために認められたものと解してはならない。

(4)The authority pursuant to the provisions of paragraphs (1) and (2) must not be construed as being granted for criminal investigation purposes.

５前条第三項の規定は、第二項の規定による金融機関等の子会社又は金融機関等から業務の委託を受けた者に対する質問及び検査について準用する。

(5)The provisions of paragraph (3) of the preceding Article apply mutatis mutandis to the questioning and inspection, pursuant to the provisions of paragraph (2), of a subsidiary company of a financial institution, etc. or person who has undertaken business entrusted by a financial institution, etc. .

６行政庁は、必要があると認めるときは、機構に、第一項又は第二項の規定による立入り、質問又は検査（第三章及び第四章の規定による手続が適正に行われていることを調査するために行うものに限る。）を行わせることができる。この場合において、機構は、その職員に当該立入り、質問又は検査を行わせるものとする。

(6)If an administrative agency finds it necessary, it may have the corporation conduct the entry, questioning or inspection pursuant to the provisions of paragraph (1) or paragraph (2) (limited to those to be conducted to investigate the appropriate implementation of the procedures pursuant to the provisions of Chapters III and IV).In this case, the corporation is to have its staff conduct the entry, questioning or inspection.

７第三項から第五項までの規定は、前項の規定による立入り、質問又は検査について準用する。

(7)The provisions of paragraphs (3) through (5) apply mutatis mutandis to the entry, questioning or inspection pursuant to the provisions of the preceding paragraph.

第三十七条政府は、この法律の円滑な実施を図るため、振込利用犯罪行為により被害を受けた者の財産的被害の迅速な回復等に資するとのこの法律の趣旨及び被害回復分配金の支払手続等に関する事項その他この法律の内容について、広報活動等を通じて国民に周知を図り、その理解を得るよう努めるものとする。

Article 37(1)In order to ensure the smooth implementation of this Act, the government is to endeavor to raise awareness through publicity activities, etc. and gain understanding among the public with regard to the purpose of this Act, which is to contribute to the prompt recovery, etc. of property damage of persons who have suffered damage from criminal conduct by means of transfer, and with regard to matters concerning the procedure for payment of damage recovery benefits, and other matters in this Act.

２機構は、毎年少なくとも一回、消滅預金等債権に関する事項、被害回復分配金の支払の実施の状況その他のこの法律の実施の状況に関する事項を公表するものとする。

(2)The corporation is to publish information concerning expired claims on deposits, etc. and the status of implementation of this Act, including the implementation of payment of damage recovery benefits, at least once every year.

第三十八条この法律に規定するもののほか、この法律の実施のため必要な事項は、主務省令で定める。

Article 38Beyond what is provided for in this Act, matters necessary for the implementation of this Act are prescribed by order of the competent ministry.

第三十九条この法律における行政庁は、次の各号に掲げる区分に応じ、当該各号に定める者とする。

Article 39Administrative agencies under this Act are the persons specified in each of the following items according to the categories set forth respectively in those items:

第四十条この法律における主務省令は、内閣府令・財務省令・厚生労働省令・農林水産省令・経済産業省令とする。ただし、第二十条第一項に規定する主務省令は、内閣府令・財務省令とする。

Article 40The order of the competent ministry under this Act includes Cabinet Office Order, Ministry of Finance Order, Order of the Ministry of Health, Labour and Welfare, Order of the Ministry of Agriculture, Forestry and Fisheries, and Order of the Ministry of Economy, Trade and Industry; provided, however, that the order of the competent ministry prescribed in Article 20, paragraph (1) includes only Cabinet Office Order and Ministry of Finance Order.

第四十一条内閣総理大臣は、この法律による権限を金融庁長官に委任する。

Article 41(1)The Prime Minister delegates the authority under this Act to the Commissioner of the Financial Services Agency.

２この法律に規定する行政庁の権限に属する事務（この法律の規定により都道府県知事の権限に属することとされている事務を除く。）の一部は、政令で定めるところにより、都道府県知事が行うこととすることができる。

(2)Affairs under the authority of administrative agencies prescribed in this Act (excluding affairs placed under the authority of prefectural governors pursuant to the provisions of this Act) may be partially assigned to prefectural governors, pursuant to the provisions of Cabinet Order.

３前二項に規定するもののほか、この法律の規定による行政庁の権限の行使に関して必要な事項は、政令で定める。

(3)Beyond what is provided for in the preceding two paragraphs, necessary matters concerning the exercise of authority by administrative agencies pursuant to the provisions of this Act are prescribed by Cabinet Order.

第四十二条この法律の規定により都道府県が処理することとされている事務は、地方自治法（昭和二十二年法律第六十七号）第二条第九項第一号に規定する第一号法定受託事務とする。

Article 42Affairs to be handled by prefectures pursuant to the provisions of this Act are item (i) statutory entrusted functions prescribed in Article 2, paragraph (9), item (i) of the Local Autonomy Act (Act No. 67 of 1947).

第四十三条第三十五条第一項又は第二項の規定による報告若しくは資料の提出をせず、又は虚偽の報告若しくは資料の提出をした者は、一年以下の懲役又は三百万円以下の罰金に処する。

Article 43(1)A person who does not submit a report or material pursuant to the provisions of Article 35, paragraph (1) or paragraph (2) or submits a false report or material is subject to imprisonment for not more than one year or a fine of not more than three million yen.

２第三十六条第一項、第二項又は第六項の規定による当該職員又は機構の職員の質問に対して答弁をせず、若しくは虚偽の答弁をし、又はこれらの規定による検査を拒み、妨げ、若しくは忌避した者も、前項と同様とする。

(2)The provisions of the preceding paragraph apply to a person who does not give an answer or gives a false answer to questioning by the relevant administrative agency's officials or the corporation's staff pursuant to the provisions of Article 36, paragraph (1), paragraph (2) or paragraph (6), or has refused, obstructed or evaded an inspection pursuant to these provisions.

第四十四条次の各号のいずれかに該当する者は、五十万円以下の罰金に処する。

Article 44A person who falls under any of the following items is subject to a fine of not more than 500,000 yen:

第四十五条法人（法人でない団体で代表者又は管理人の定めがあるものを含む。以下この項において同じ。）の代表者若しくは管理人又は法人若しくは人の代理人、使用人その他の従業者が、その法人又は人の業務に関し、次の各号に掲げる規定の違反行為をしたときは、行為者を罰するほか、その法人に対して当該各号に定める罰金刑を、その人に対して各本条の罰金刑を科する。

Article 45(1)If the representative or administrator of a corporation (including an organization without legal personality for which a representative or administrator is appointed; hereinafter the same applies in this paragraph), or the agent, employee or any other worker of a corporation or an individual has commits a violation set forth in the following items in connection with the business of the corporation or individual, beyond the offender being subject to punishment, the corporation is subject to the fine specified in the relevant item and the individual is subject to the fine referred to in the relevant Article:

２法人でない団体について前項の規定の適用がある場合には、その代表者又は管理人が、その訴訟行為につき当該法人でない団体を代表するほか、法人を被告人又は被疑者とする場合の刑事訴訟に関する法律の規定を準用する。

(2)When the provisions of the preceding paragraph apply to an organization without legal personality, its representative or administrator represents the organization in connection with its procedural acts, and the provisions of laws concerning criminal procedure of cases in which a corporation is the accused or a suspect apply mutatis mutandis.